Impostos menores sobre renda nos Estados Unidos

A alta carga tributária sobre a renda e o trabalho no Brasil é um dos principais motivos pelos quais tantos profissionais e empresários brasileiros migram para os Estados Unidos e outros países no mundo.

Estruturas tributárias diferentes

Os sistemas tributários de diferentes países variam de maneira significativa, e há muitas diferenças entre as estruturas tributárias do Brasil e dos Estados Unidos. Cada país possui leis e regulamentações específicas que afetam a maneira como os impostos são cobrados e utilizados pelos governos municipais, estaduais, e federais. Cada estado americano possui diferentes alíquotas e diferentes impostos.

Imposto de Renda: Brasil versus EUA

No Brasil temos um imposto de renda progressivo, com alíquotas que variam de 0% a 27,5% sobre a renda bruta anual dos indivíduos, dependendo do valor da renda.

Além disso, o Brasil também cobra o imposto sobre a renda das empresas, conhecido como Imposto de Renda da Pessoa Jurídica (IRPJ), que varia de 15% a 25% sobre o lucro das empresas.

10 a 37% na Renda Bruta Anual

Nos Estados Unidos, o sistema de imposto de renda é também progressivo, com alíquotas que variam de 10% a 37% sobre a renda bruta anual dos indivíduos. Praticamente todas as pessoas que trabalham e possuem mais de 18 anos precisam fazer a declaração anual do Federal Income Tax, diferentemente do Brasil, que isenta em muitos casos a declaração.

Impostos sobre o lucro das empresas

Além disso, os Estados Unidos também têm impostos federais sobre o lucro das empresas, que variam de 15% a 35%. No entanto, é importante destacar que as alíquotas de imposto de renda, tanto da pessoa física como empresarial, dos Estados Unidos são, em geral, mais baixas do que as do Brasil.

Impostos sobre o Consumo

No Brasil: ICMS até 25%

Outra diferença significativa na carga tributária entre Brasil e Estados Unidos está nos impostos sobre o consumo. No Brasil, o principal imposto sobre o consumo é o ICMS (Imposto sobre Circulação de Mercadorias e Serviços), que é um imposto estadual aplicado sobre a venda de mercadorias e a prestação de serviços. As alíquotas do ICMS variam entre os estados e podem chegar a até 25% em alguns casos.

Sales Tax: 0 a 10%

Nos Estados Unidos, o imposto sobre o consumo é conhecido como Sales Tax, e é cobrado em nível estadual e local. As alíquotas de Sales Tax mudam de estado para estado e também em nível local, geralmente variando de 0% a 10%. 

Impostos sobre Propriedade

Property Tax

No Brasil, o famoso Imposto Predial e Territorial Urbano (IPTU) é um imposto municipal cobrado sobre a propriedade de imóveis urbanos. As alíquotas do IPTU variam de acordo com o valor venal do imóvel, a localização do mesmo, e a cidade em que o imóvel está localizado. Nos Estados Unidos, o imposto cobrado sobre as propriedades é chamado de Property Tax, que também varia de acordo com o estado e o município em que a propriedade está localizada.

Melhores estados para tributação nos EUA

De acordo com essas três categorias (Income Tax, Sales Tax e Property Tax) você pode escolher quais são os melhores estados para pagar menos impostos nos Estados Unidos, de acordo com a sua realidade.

State Income Tax

Alguns estados com alíquota zero

Alaska, Flórida, Nevada, Dakota do Sul, Tennessee, Texas, Washington e Wyoming não cobram o State Income Tax (imposto de renda estadual). Outros estados que cobram até 5% por esse imposto são: Arizona, Colorado, Illinois, Indiana, Louisiana, Michigan, North Carolina, Ohio, Oklahoma, Pennsylvania e Utah.

Sales Tax (Similar ao ICMS nos EUA)

Alíquota zero em muitos estados

Quanto ao Sales Tax, Alaska, Delaware, Montana, New Hampshire e Oregon não cobram esse imposto, o que facilita o acesso de bens de consumo aos americanos que vivem nesses estados. 

O estado do Colorado cobra apenas 2,9% desse imposto, enquanto que Georgia, Hawaii, New York e Wyoming cobram 4%. Já a Califórnia, um estado muito desejado por turistas por seu estilo de vida, possui a maior Sales Tax dos Estados Unidos, que chega a 7,25% de um produto adquirido pelo consumidor.

Property Tax

Menores alíquotas de Property Tax

Por último, os estados com as menores Property Tax são Hawaii (0,29%), Alabama (0,29%), Nevada, (0,48%), Colorado (0,48%), Idaho (0,49%), Arizona (0,51%) e Utah (0,52%).

Diferença acentuada em relação ao IPTU 

São números muito díspares se comparados aos de IPTU cobrados por grandes cidades brasileiras, como São Paulo (1% para residências e 1,5% para terrenos) e Rio de Janeiro (1% para imóveis residenciais e 3% em terrenos). Além disso, no Brasil os custos com a burocracia e registro de imóveis são tradicionalmente maiores.

Maior poder de compra e maior qualidade de vida nos EUA

A diferença entre as taxas cobradas nos impostos americanos para os brasileiros é grande, e mudar para os EUA é tão atraente para muitos brasileiros porque a mesma renda em real e em dólar não são na prática a mesma coisa.

Como os impostos sobre consumo são muito menores nos EUA, ganhar um salário em dólar faz com que o poder de compra e a qualidade de vida nos Estados Unidos seja muito melhor do que a brasileira.

Ter um Green Card é mais fácil do que você pensa

Investir nos Estados Unidos não é a única maneira de conseguir um Green Card. 

Sua profissão pode te render um Green Card

Se você é um profissional especializado, possui habilidades acima da média em seu campo profissional, ou mais de cinco anos de experiência, você pode ser elegível para um Green Card. 

Sua família nos EUA

Nessa categoria, caso você seja aprovado para ter um Green Card, seu cônjuge e filhos menores de 21 anos também serão contemplados, fazendo com que a sua adaptação cultural nos Estados Unidos seja muito mais fácil e tranquila.

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